Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng theo Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015
![Huu Nghia](https://xuphat.com/wp-content/uploads/2023/08/cropped-ICON-LOC-NEN-180x180.png)
Cho tôi hỏi tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng được quy định thế nào? – Mỹ Dung (TPHCM)
![Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015](https://xuphat.com/wp-content/uploads/2023/11/vi-pham-quy-dinh-ve-hoat-dong-ngan-hang.jpeg)
1. Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015
Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Điều 206 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) như sau:
– Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
+ Cấp tín dụng cho trường hợp không được cấp tín dụng, trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng;
+ Cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng theo quy định của pháp luật;
+ Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn cho hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng 2010;
+ Cố ý nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá để cấp tín dụng đối với trường hợp phải có tài sản bảo đảm;
+ Vi phạm quy định của pháp luật về tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng;
+ Cấp tín dụng vượt giới hạn so với vốn tự có đối với một khách hàng và người có liên quan, trừ trường hợp có chấp thuận của người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
+ Vi phạm quy định của pháp luật về góp vốn, giới hạn góp vốn, mua cổ phần, điều kiện cấp tín dụng;
+ Phát hành, cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán không hợp pháp; làm giả chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán; sử dụng chứng từ thanh toán, phương tiện thanh toán giả;
+ Kinh doanh vàng trái phép hoặc kinh doanh ngoại hối trái phép;
+ Tiến hành hoạt động ngân hàng khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cho phép theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010 và Luật Các tổ chức tín dụng 2010.
– Phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm.
– Phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 1.000.000.000 đồng đến dưới 3.000.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 12 năm.
– Phạm tội gây thiệt hại về tài sản 3.000.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm.
– Người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
XEM THÊM:>>Qui định xử phạt tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan tổ chức
2. Hoạt động ngân hàng là gì?
Theo khoản 12 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2010 thì hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh, cung ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp vụ sau đây:
– Nhận tiền gửi;
– Cấp tín dụng;
– Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản.
– Nhận tiền gửi là hoạt động nhận tiền của tổ chức, cá nhân dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và các hình thức nhận tiền gửi khác theo nguyên tắc có hoàn trả đầy đủ tiền gốc, lãi cho người gửi tiền theo thỏa thuận.
– Cấp tín dụng là việc thỏa thuận để tổ chức, cá nhân sử dụng một khoản tiền hoặc cam kết cho phép sử dụng một khoản tiền theo nguyên tắc có hoàn trả bằng nghiệp vụ cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác. – Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản là việc cung ứng phương tiện thanh toán; thực hiện dịch vụ thanh toán séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng và các dịch vụ thanh toán khác cho khách hàng thông qua tài khoản của khách hàng. (Theo khoản 13, 14 và 15 Điều 4 Luật Các tổ chức tín dụng 2010) |
BÀI VIẾT MỚI CẬP NHẬT
Quy định Luật Nhà ở 2023 cá nhân nước ngoài được sở hữu nhà tại Việt Nam
Việt Nam với nền kinh tế đang phát triển mạnh mẽ và thị trường bất động sản sôi động, là điểm đến hấp dẫn cho nhiều...
Luật Đất đai 2024, nâng cao quyền sử dụng đất của Việt kiều tại Việt Nam
Trong những năm gần đây, nhu cầu sở hữu bất động sản tại Việt Nam của cộng đồng người Việt Nam ở nước ngoài ngày càng tăng...
Trẻ em dưới 14 tuổi có bắt buộc phải làm thẻ Căn cước theo quy định Luật mới?
Luật Căn cước số 26/2023/QH15 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 1-7-2024, nhiều bậc phụ huynh có nhiều băn khoăn không biết phải làm...
Luật Đất đai 2024 mới nhất
Việc đất không có giấy tờ trước 01/7/2014 vẫn được cấp Sổ đỏ luôn là vấn đề được đông đảo người dân đặc biệt quan tâm,...
Xử lý nhóm thanh thiếu niên tụ tập, điều khiển xe tốc ở độ cao, lạng lách và đánh võng ở tỉnh Hà Nam
Chiều ngày 13/4/2024, Công an huyện Bình Lục, tỉnh Hà Nam đã phối hợp xác minh, điều tra làm rõ nhóm 18 thanh thiếu niên tụ...
Trong quý I năm 2024: Số người tử vong do tai nạn giao thông đã giảm so với cùng kỳ
Quý I năm 2024, lực lượng Cảnh sát giao thông (CSGT) đã quyết liệt trong việc xử lý các hành vi vi phạm trật tự, an...
Bình Phước: Khởi tố, tạm giam cha dượng bạo hành bé trai 9 tuổi
Ngày 20/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đồng Xoài cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị...
Các hành vi bị nghiêm cấm trong bảo vệ bí mật nhà nước
Luật Bảo vệ bí mật nhà nước (Luật số 29/2018/QH14) đã được Quốc hội khóa XIV thông qua tại kỳ họp thứ 6. Luật được ban...
Công an tỉnh Hậu Giang phá chuyên án làm, tàng trữ, lưu hành tiền giả liên tỉnh
Ngày 18/3/2024, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Hậu Giang cho biết, vừa phối hợp các đơn vị nghiệp vụ phá thành công chuyên...
Thẩm định nghị quyết thí điểm giao một số Phòng Tư pháp cấp Phiếu LLTP
Chiều 20/3, Bộ Tư pháp tổ chức phiên họp thẩm định Dự thảo Nghị quyết của Quốc hội về việc thí điểm giao một số Phòng...
Bắt quả tang 11 đối tượng khai thác vàng trái phép tại Đắk Lắk
Ngày 18/3/2024, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết đang phối hợp với Công an huyện M’Đrắk điều tra làm rõ...
Khởi tố đối tượng lừa đảo chiếm đoạt 80 tỷ đồng
Ngày 18/3/2024, Công an Thành phố Hồ Chí Minh cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố (Văn phòng Cơ quan Cảnh...
Bình Định tập trung khắc phục những tồn tại, hạn chế trong chống khai thác IUU
Sau đợt kiểm tra của Đoàn Thanh tra EC vào tháng 10/2023, tỉnh Bình Định triển khai quyết liệt các giải pháp cấp bách chống khai...
Bắt giữ đối tượng truy nã đặc biệt nguy hiểm tại Lào
Với tinh thần quyết tâm cao, Công an tỉnh Đắk Nông phối hợp với Cục Phòng chống ma túy Lào và các lực lượng có liên...
Xử phạt cá nhân sử dụng thông tin của tổ chức sai mục đích theo quy định
Ngày 11/3/2024, Công an tỉnh Cà Mau phối hợp cùng Sở Thông tin và Truyền thông, tỉnh Cà Mau đã mời H.V.H, ở Khóm 8, phường...
Khởi tố đối tượng đăng tin sai lệch, tống tiền Cảnh sát giao thông
Ngày 12/3/2024, Công an quận Hải An, TP Hải Phòng cho biết đã khởi tố một đối tượng về tội cưỡng đoạt tài sản vì đã...
Bộ Công an cấp phép việc mang phương tiện cơ giới nước ngoài tham gia giao thông tại lãnh thổ Việt Nam
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 30/2024/NÐ-CP quy định về quản lý phương tiện giao thông cơ giới đường bộ đăng ký tại nước...
Bắt tạm giam 04 đối tượng chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn sử dụng công nghệ cao
Ngày 12/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Rạch Giá, tỉnh Kiên Giang đã tống đạt Quyết định khởi tố bị can,...
Tạm giữ đối tượng điều khiển xe container tông vào xe Cảnh sát giao thông
Chiều 11/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thị xã Nghi Sơn, tỉnh Thanh Hóa đã tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Văn...
Tây Ninh: Bắt đối tượng trốn truy nã đặc biệt nguy hiểm
Ngày 9/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tây Ninh đã chủ trì, phối hợp cùng Phòng Cảnh sát Hình sự và các...
Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo bán vé máy bay giá rẻ qua mạng
Lợi dụng nhu cầu đi lại của người dân, nhất là việc về quê sau thời gian sinh sống, học tập ở nước ngoài, đối tượng...
Công an huyện Đakrông, tỉnh Quảng Trị quyết liệt đấu tranh với các loại tội phạm trên Quốc lộ 9
Liên tiếp từ cuối năm 2023 đến nay, Công an huyện Đakrông đã tăng cường lực lượng, phương tiện, quyết liệt đấu tranh với các loại...
Từ ngày 10/3/2024, một số quy định sửa đổi, bổ sung về quản lý hoạt động đường thủy nội địa chính thức có hiệu lực thi hành
Nghị định số 06/2024/NĐ-CP ngày 25/01/2024 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 08/2021/NĐ-CP ngày 28/01/2021 của Chính phủ...
Bắt đối tượng giả danh nhà báo để lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Bình phối hợp với Viện kiểm sát nhân dân tỉnh Quảng Bình vừa thi hành quyết...
Thông báo về 02 tổ chức khủng bố “Nhóm Hỗ trợ người Thượng – MSGI” và “Người Thượng vì công lý – MSFJ”
Căn cứ pháp luật Việt Nam và quốc tế, Bộ Công an thông báo 02 tổ chức dưới đây đã và đang tiến hành hoạt động...
Kon Tum: Giải cứu thành công 01 nạn nhân bị đưa sang Campuchia cưỡng bức lao động
Nhận được đơn trình báo của ông H (Trú tại Thành phố Kon Tum, tỉnh Kon Tum) về việc con trai ông là T vào Thành...
Truy nã bị can Đặng Thị Lan
Ngày 01/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai đã ra Quyết định số 281/QĐTN-CSĐT-Đ3 truy nã bị can Đặng Thị Lan...
Bắt giữ đối tượng dùng dao khống chế phụ nữ cướp dây chuyền vàng sau 3 ngày lẩn trốn
Ngày 05/3/2024, Công an TP Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk cho biết vừa bắt giữ thành công Lê Quốc Tuấn (40 tuổi) trú tại xã...
Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng lên đến 365%/năm
Ngày 06/3/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hà Giang cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra vừa ra Quyết định khởi tố...
Khởi tố tài xế xe container trong vụ tai nạn giao thông trên Quốc lộ 2
Chiều 05/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, áp...
Công an tỉnh Tuyên Quang khởi tố 02 đối tượng tham ô tài sản
Ngày 04/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tuyên Quang đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và...
Bắc Ninh: Khởi tố 02 đối tượng vi phạm nồng độ cồn tấn công Cảnh sát giao thông
Ngày 04/3/2024, Công an huyện Gia Bình, tỉnh Bắc Ninh đã ra Quyết định tạm giữ hình sự, khởi tố vụ án, khởi tố bị can...
Mạo danh lãnh đạo Nhà nước lừa chạy án chiếm đoạt hơn 200 triệu đồng
Sáng ngày 4/3/2024, Công an huyện Cư M’gar, tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị vừa bắt quả tang Nguyễn Thanh Hoài (27 tuổi) trú tại...
Tạm giữ đối tượng gây ra hàng loạt vụ phá cửa kính ô tô để trộm cắp tài sản
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên vừa ra Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp, Quyết định...
Triệt phá điểm mua, bán trái phép vũ khí trên không gian mạng quy mô lớn
Ngày 27/02/2024, Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết, vừa triệt phá thành công chuyên án mua bán, tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng,...
Khởi tố 02 vụ chống người thi hành công vụ, vi phạm pháp luật về trật tự, an toàn giao thông
Ngày 27/02/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Hữu Lũng, tỉnh Lạng Sơn ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị...
Tiếp tục lấy ý kiến nhân dân đối với dự thảo Luật Phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ
Bộ Công an đang lấy ý kiến đóng góp của các cơ quan, tổ chức và cá nhân về dự thảo Luật Phòng cháy, chữa cháy...
Kịp thời ngăn chặn hơn 50 thanh, thiếu niên tụ tập đua xe trái phép
Ngày 04/3/3024, Công an huyện Hàm Tân, tỉnh Bình Thuận cho biết hiện đang tạm giữ hàng chục đối tượng thanh, thiếu niên để điều tra...
Nguyên nhân sơ bộ vụ tai nạn giao thông giữa xe khách và xe contenner khiến 5 người tử vong tại Tuyên Quang
Khoảng 01h36 ngày 05/3/2024, tại km151 - QL2 thuộc thôn Đồng Cầu, xã Tứ Quận, huyện Yên Sơn, tỉnh Tuyên Quang xảy ra vụ tai nạn...
Khởi tố đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Bố Trạch, tỉnh Quảng Bình vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can...
Thông báo Quyết định chỉ định và Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động của tổ chức
Ngày 07/02/2024, Bộ Công an ban hành Quyết định số 836/QĐ-BCA về việc chỉ định tổ chức thử nghiệm và Giấy chứng nhận đăng ký hoạt...
Lấy ý kiến Hồ sơ đề nghị xây dựng Luật Dữ liệu
Bộ Công an vừa hoàn thành dự thảo Hồ sơ đề nghị xây dựng Luật Dữ liệu, gồm: Dự thảo Báo cáo tổng kết thi hành...
Bắt giữ hơn 480 tấn đá thạch anh thô không có hóa đơn chứng minh nguồn gốc xuất xứ
Ngày 01/3/2024, Công an tỉnh Nghệ An cho biết, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, môi trường chủ...
Công an Tiền Giang giải cứu thành công 03 cháu bé bị đối tượng đe dọa tính mạng
Sáng 01/3/2024, nhận được tin báo, tại 01 trường mầm non trên địa bàn phường 5, thành phố Mỹ Tho, tỉnh Tiền Giang có 03 cháu...
Trà Vinh: Khởi tố, bắt tạm giam 12 đối tượng gây rối trật tự công cộng
Ngày 01/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Cầu Kè cho biết đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án hình sự,...
Quảng Ngãi: Triệt phá đường dây sản xuất, buôn bán trên 271 tấn phân bón giả liên tỉnh
Ngày 01/3/2024, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết, đã khởi tố đối tượng Nguyễn Đức Đề (47 tuổi, thường trú...
Lạng Sơn: Tạm giữ đối tượng chống người thi hành công vụ
Ngày 01/3/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Đình Lập, tỉnh Lạng Sơn cho biết, đang tạm giữ hình sự đối tượng Vi...
Quảng Ninh: Khởi tố lái xe dương tính với chất ma túy đâm vào Cảnh sát giao thông
Ngày 01/3/2024, Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, Công an thành phố Hạ Long vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị...
Bắt đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt của nhiều người tổng số tiền hơn 04 tỷ đồng
Ngày 29/02/2024, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Cần Thơ thi hành Lệnh bắt bị can để tam giam đối với Huỳnh Thành Luân,...
Triệt phá thành công đường dây mua bán, vận chuyển trái phép ma túy số lượng lớn
Công an tỉnh Sơn La chủ trì, phối hợp với Cục nghiệp vụ Bộ Công an, Công an Thành phố Hà Nội bóc gỡ thành công...